FOREX. Čo je PAMM účet?

FOREX je medzinárodný trh s menou či obchodovanie s devízami. O FOREXe a obchodovaní na FOREXe nájdete veľa článkov na financnik.cz. Predpokladám, že o FOREXe už veľa z Vás počulo a niektorí ste si obchodovanie na FOREXe aj vyskúšali.

Bohužiaľ, väčšina z Vás má asi negatívnu skúsenosť a stálo Vás to Váš účet (moja skúsenosť s väčšinou ľudí, ktorých som stretol „takéto školné“ už zaplatila). Ja som vo svojich začiatkoch tiež o pár účtov a nemálo peňazí prišiel. Našťastie to boli vždy peniaze, ktoré som nepotreboval a s ktorými som nerátal. Po tom, ako som prišiel vo svojich začiatkoch o tretí účet, som konečne pochopil o čom to vlastne celé je a ako na FOREXe obchodovať a zarábať peniaze. Väčšina ľudí, ktorých som stretol na FOREXe o svoje účty opakovane viac krát prišla a nikdy sa nenaučili na tomto trhu zarábať. Moja štatistika hovorí, že tomu tak bolo u 8-9 ľudí z 10-tich. Okrem toho veľa obchodníkov, ktorí obchodujú FOREX, Vám bude tvrdiť, že na FOREXe zarába, ale opak je pravdou.

Zopár rád pre budúcich obchodníkov. Predtým, ako si zriadite svoj prvý ostrý obchodný účet by ste si mali:

• Prečítať čo najviac informácií o obchodovaní na FOREXe, mať znalosti o technickej analýze, fundamentálnej analýze a o ekonomickom kalendári.
• Nájsť si seriózneho brokera.
• Oboznámiť sa dokonale s obchodnou platformou, s ktorou budete obchodovať.
• Absolvovať základné školenia.
• Obchodovať minimálne 3 mesiace na demo účte (nič Vám neutečie).
• Nájsť si mentora, človeka s reálnymi skúsenosťami, ktorý sa obchodovaním živí (toto považujem za jeden z najdôležitejších a zároveň najťažších krokov).
• Nastavte si správny many manažment.

Nikdy hneď nezačínajte obchodovať na ostrom účte. Neobchodujte s Vašimi poslednými peniazmi (rezervami) a nikdy neobchodujte s požičanými peniazmi. Nedostatočná veľkosť Vášho účtu znamená v 95% prípadov stratu Vášho obchodného účtu. Diverzifikujte, majte svoju investíciu chránenú reálnymi hodnotami, napríklad investičným zlatom a striebrom v pomere 1:1. Vždy rátajte s tým, že trh a všetci na ňom pôjdu proti Vám a preto počet a veľkosť Vašich pozícií tomu prispôsobte. Nebuďte nenažraní, treba byť skromným a hlavne trpezlivým obchodníkom. Zhodnotenie 1-4% mesačne je cesta úspechu ako neprísť o svoje peniaze a obchodovať bezpečne. Ten kto tvrdí, že zarába 10% a viac mesačne hrá ruletu a je len otázka času, kedy o svoje peniaze príde a na FOREXE skončí. Viac o obchodovaní na FOREXE možno v nejakom z ďalších mojich budúcich článkoch.

Čo je PAMM účet?

PAMM účet je účet alebo služba, ktorá Vám umožní kolektívne investovanie do projektov, účtov poskytujúcich investičné služby na FOREXe. Klient takto získa možnosť investovať prostriedky na účet, ktorý spravuje profesionálny PAMM obchodník (nie vždy sa za PAMM účtom nachádza skutočný profesionál) a stane sa tak čiastočným spoluvlastníkom obchodného účtu, ktorý profesionálny obchodník obchoduje.

Investori využívajú PAMM účty za účelom investovania finančných prostriedkov na účty profesionálnych PAMM obchodníkov s cieľom získať časť profitu z obchodov, ktoré profesionálny PAMM obchodník uskutoční. Pokiaľ ide o seriózneho PAMM obchodníka, tak proces investovania finančných prostriedkov musí byť vždy pod kontrolou nejakej spoločnosti (brokera). Po prevedení finančných prostriedkov z účtu investora na PAMM účet sa investor stáva podielnikom na PAMM účte, ktorý spravuje PAMM obchodník proporcionálne k veľkosti jeho vloženej investície.Čo umožňuje sledovať PAMM účet?

Spoločnosti, ktoré umožňujú profesionálnym obchodníkom takéto účty zakladať, majú na to automatický softvér, ktorý investorom umožňuje na PAMM účty vkladať svoje investície a tiež úplnú kontrolu a prehľad nad všetkými operáciami ako je sledovanie stavu PAMM účtu, percentá profitu, obchodnej agresie, počet a výšku vkladov jednotlivých investorov a iné.

Kto môže investovať do PAMM účtov?

Každý investor, ktorý si zriadi ostrý obchodný účet u brokera, ktorý umožňuje investičný PAMM systém a má PAMM obchodníkov. Investorom odporúčam najskôr preštudovať si a dobre sa oboznámiť s potenciálnymi PAMM účtami, podmienkami jednotlivých PAMM obchodníkov, obchodnou agresiou a históriou obchodovania. Nikdy neinvestujte do PAMM účtu, ktorý nemá aspoň 9-12 mesačnú históriu a má vysokú (percento marže 15-25%)  alebo veľmi vysokú (percento marže nad 25%) obchodnú agresiu. Alebo v jednoduchosti povedané PAMM účet, ktorý sa dlhodobo nachádza v priebežnom mínuse viac ako 25-30% z celkovej hodnoty účtu je pre Vás vysoko rizikový.

Aká je minimálna investícia do PAMM?

Minimálnu výšku si určujú jednotliví PAMM obchodníci na PAMM účtoch sami. Takže sa môže u jednotlivých PAMM účtoch pohybovať v rozsahu od 1 USD (EUR) do neobmedzenej výšky. Treba si ale aj zvážiť, či investícia napríklad 1000 USD (EUR) má pre investora nejaký zmysel, nakoľko treba rátať aj s odmenou pre PAMM obchodníka a tiež s poplatkami pri vkladaní a vyberaní prostriedkov na svoj investičný účet u daného brokera a bánk. Ideálna výška investície je niekde v rozmedzí 10 000 až 30 000 USD (EUR). Do jednotlivých PAMM účtov je možné urobiť neobmedzený počet investícií a môžu mať neobmedzený počet investorov. PAMM obchodník má ale právo investíciu odmietnuť.

Sú investície v PAMM účtoch viazané alebo aká je minimálna doba investovania?

Minimálna doba investície je tiež rôzna. Je to opäť o tom, ako si to PAMM obchodník nastaví. Nastavenie záleží od výšky obchodného účtu, počtu investorov, počtu investícií a hlavne od obchodnej stratégie PAMM obchodníka. Väčšinou sa pohybuje od 0 dní po 90 dní (počas viazanosti je výber istiny možný, ale môže byť sankcionovaný). Môj názor je ten, že čím je dlhšia viazanosť prostriedkov, tým je to pre jednotlivých investorov bezpečnejšie a tiež PAMM obchodník nemá potom toľko stresu, nakoľko vie, s čím a na akú dobu môže počítať pri svojej obchodnej stratégii. Po uplynutí nastavenej doby si môže investor svoje prostriedky vybrať kedy chce. Väčšinou ale medzi obchodníkom a investormi je gentlemanská dohoda, že výber istiny nahlasujú investori PAMM obchodníkovi pár mesiacov (1-6) dopredu, aby tak prípadný výber prostriedkov investora neohrozil obchodnú stratégiu PAMM obchodníka a PAMM účet, a tým pádom neboli ohrozené vklady ostatných investorov.Aké zhodnotenie môžem dosiahnuť a aký podiel na profite má PAMM obchodník?

Konzervatívny PAMM obchodník, ktorý to myslí vážne a chce to robiť dlhodobo (t.j. byť na trhu aj o 2, 3 aj 5 rokov a nie po pol roku skončiť a s ním aj Vaše investície), tak aby si nepokazil meno, robí zhodnotenie od 1 do 4% mesačne, teda okolo 12 až 50% ročne, samozrejme v závislosti od volatility trhov. Profit si investor môže vyberať mesačne, štvrťročne, polročne, ročne a v prípade niektorých PAMM účtov vždy keď sa nejaký dosiahne. Je to väčšinou na pravidlách, ktoré má dohodnuté s PAMM obchodníkom. PAMM obchodníkovi je stiahnutá pri každom Vašom výbere jeho provízia z Vášho vyberaného profitu. Výška provízie sa môže pohybovať od 10 do 50% z Vášho profitu. Čím lepší obchodník, tým je výška provízie samozrejme vyššia. Ale ak Vám obchodník svojim obchodovaním vytvorí profit 30%, tak aj keby jeho provízia bola 15%, tak je to pre Vás super, lebo Váš ročný profit bude 15%, čo je ďaleko viac ako Vám ponúkajú banky.

Môžem prísť o svoju investíciu?

Vždy môžete prísť o Vami investované peniaze. To by ste mali mať na pamäti vždy, keď idete do niečoho investovať, niekam uložiť svoje peniaze alebo aj podnikať. Ani v banke nie sú Vaše peniaze v dnešnej dobe v bezpečí. Na FOREXe to platí tiež. Preto ako som už vyššie písal, by ste na FOREX mali ísť len s takými peniazmi, ktoré máte naviac a nie sú to Vaše posledné peniaze. To aby ste neprišli o peniaze investovaním do PAMM účtu, môžete minimalizovať správnym výberom profesionálneho PAMM obchodníka, najlepšie ak daného obchodníka osobne poznáte a tiež poznáte históriu obchodovania daného PAMM účtu. Ale ak aj nájdete toho správneho obchodníka, tak aj tak ešte vyhrané nemáte, lebo nikto Vám nezaručí, že sa jedného dňa trhy nezrútia a ak sa to stane a nebudete mať svoju investíciu poistenú investíciou do reálnych hodnôt, akými sú napríklad investičné zlato a striebro, tak o Vašu investíciu prídete.

Dôležité je vždy vyberať zisky a nenavyšovať nimi svoju istinu s vidinou, že keď tam budem mať viac, tak viac zarobím a to minimálne do doby, kým nebudete mať doma Vašu prvotnú investíciu. Zo zisku si môžete napríklad pravidelne nakupovať drahé kovy, ktorých cena v prípade pádu trhov vyletí raketovo hore, a tým by Vám mohli pokryť prípadnú stratu na FOREXe.