Investovanie do akcií, ETF a CFD. Proces a systém ako tvoríme klientom portfólio

Vítam Vás pri novom článku. Dnes sa bližšie pozrieme na to, ako u nás prebieha kompletný proces a systém tvorby akciového portfólia klientom. A neopomenieme ani to ako rozkladáme riziko, diverzifikujeme portfólio.

INFLÁCIA 

Na začiatok by som chcel povedať jednu dôležitú vec a tou je, že na Slovensku a nie len Slovensku stúpla za posledné dva roky inflácia. Oficiálna deklarovaná inflácia je vo výške 12,8%. Tú však, čo pociťujete vy v peňaženkách sa hýbe okolo 20% – 25%. Čo to znamená? Pokiaľ niekomu z vás ležia peniaze doma alebo v banke z každej 1 000€ si môže o rok kúpiť o cca 20% – 25% menej potravín, alebo iných vecí dennej potreby. Dané peniaze strácuju veľmi na hodnote, preto by ste mali porozmýšľať nad investíciou a tá dané peniaze, ako tak ochráni pred infláciou.

To, že tie príležitosti naozaj sú vám ukážem na príkladoch akcií spoločností:

1. Meta Platforms 

Daná akcia poklesla zo svojich historických maxím o 57,05%.

2. Alibaba Group Holding

Daná akcia zo svojich historických maxím sa snížila až o 70,98%.

3.  Adobe Systems

Daná akcia poklesla zo svojich historických maxím o 46,12%.

4. Barrick Gold

Akcia zo svojich historických maxím klesla o 49,47%.

5. GoPro 

Akcia poklesla z historického maxima poklesla o 56,33%.

Pre ďalšie tipy na akcie odporúčam pozrieť celé video, ktoré je uvedené nižšie. 

AKO INVESTUJEME KLIENTOVI DO AKCIÍ, ETF A CFD?

Ako prvé, dáme klientovi základné informácie, podľa ktorých sa môže rozhodnúť či tento typ investovania mu vyhovuje. Väčšina klientov nemá s investovaním skúsenosti a je rada, keď sa môže obrátiť na niekoho kto s tým dlhodobo pracuje a môže mu zveriť správu svojich investícií. 

Pokiaľ klient súhlasí, robíme registráciu u brokra. My využívame brokra Robomarkets.

Každému klientovi zakladáme 2 tipy účtov:

1. Obchodný účet – Účet slúži čisto len na nákup akcií 1:1. Nie je, na tom účte žiadna páka, čo znamená, že klient nakupuje za svoje peniaze a nepožičiava si od brokra. Účet je bez poplatku a poplatky neplatíte ani za nákup a predaj akcií.
2. Obchodný účet – Účet slúži čisto len na nákup CFD a ETF. Takisto účet 1:1, kedy klient zasa obchoduje len so svojimi finančnými prostriedkami. Na tomto účte si broker berie okrem spreadu poplatok za nákup aj za predaj. 

Na každý účet si sám klient posiela zvolenú sumu. Pre modelový účel som vo videu nižšie zvolil na prvý účet sumu 10 000€ a na druhý 5 000€. 

– Postupne peniaze rozvinvestovávame do rôznych akcií, CFD a ETF, na ktorých je zaujímavá cena a po analýze, keď ich považujeme za vhodné na nákup, tieto akcie nakupujeme. 

– Na začiatku, po tom či si klient na účty pošle finančné prostriedky, tak danému klientovi nakupujeme len tie akcie, ktoré my máme už fyzicky nakúpené a aktuálne ich máme v priebežnom mínuse. To znamená, že klient vie akciu nakúpiť za nižšiu sumu, ako sme ju nakúpili my. 

– Pretdým, ako ideme akciu nakúpiť, tak klient dastane info ohľadom: spoločnosti, ceny, dividendy + dostane finančnú správu za posledné 4 roky aby klient vedel, ako firma hospodári. Podľa týchto info sa klient rozhodne, či akciu nakupíme alebo nie.

NÁKUP AKCIÍ, CFD A ETF

• Nákup sa realizuje tak, že napríklad tých 10 000€ ktoré má klient na účte, na ktorý nakupujeme akcie rozvrhneme na 10x po 1000€. Tých 1000€ rozdelíme na polovicu (čiže 500€ a 500€). Za prvých 500€ nakúpime akciu a druhých 500€ si nechávame do rezervy, ak by daná akcia klesla ešte dole, tak pri určitom % poklese máme určené, že nakápime druhú tranžu, aby sme vypremiemerovali cenu danej akcie. 

• Rovnako peniaze rozdeľujeme aj na účte pre nákup CFD a ETF. Rozinvestovanie peňazí, ktoré klient dal na účet môže niekedy trvať pól roka niekedy trištvrte a niekedy to môže trvať aj rok.

DIVERZIFIKÁCIA PORTFÓLIA

1. Dividendové akcie, CFD a ETF – v prvom rade sa snažíme klientom nakupovať akcie, ktoré generujú zaujímavú dividendu (5%,6%,7%). Je to istota, že klient dostane pripísanú každoročne dividendu. Buď je dividenda reinvestovaná, alebo si ju klient môže vyberať. 
2. Rastové akcie – tiež môžu generovať dividendu, ale na výške dividendy nám až tak nezáleží, pretože akciu kupujeme s tým, že očakávame zaujímavý rast. 
3. Cyklické akcie – sú to akcie, ktoré pravidelné rastú, potom kúsok spadnú a zasa rastú a takto stále dookola. 

– Okrem toho, že portfólio rozkladáme na dividendové, rastové a cyklické snažíme sa diverzifikovať v rámci rôznych odvetví napr. z potravinárskeho, famaceutického, technologického, internetového a atď. Snažíme sa, aby ten pomyselný koláčový graf mal, čo najviac segmentov, pretože tým znižujeme riziko.

Ďalej diverzifikujeme v rámci meny: To znamená, že sa snažíme mať niečo nakúpené v eurách, niečo v dolároch, niečo v českých korunách a podobne.

Posledná diverzifikácia je v rámci rôznych štátov alebo krajín. 

• Príklad: Ak nakúpime potravinovú spoločnosť z Európy, druhú potravinovú spoločnosť sa snažíme kupovať napríklad z Ameriky, Kanady alebo akéhokoľvek iného kontinentu. 

Toto naše investovanie je vhodné pre klientov, ktorí to s investovaním myslia vážne a chcú investovať dlhodobo. Dlhodobím investovaním myslím 10 a viac rokov. 

Pre konkrétnejšie vysvetlenie, akým spôsobom vytvárame klientom portfólio a ako sa oň následne staráme sa dozviete v celom videu.

V prípade, že budete mať nejaké otázky alebo chcieť k danej téme niečo povedať, neváhajte ich napísať do komentáru pod článkom alebo pod videom na YouTube. 

Ak pre vás informácie vo videu boli užitočné a video sa vám páčilo, tak ho zdieľajte, alebo mu na YouTube kanáli InvestičnýBlog.sk dajte aspoň palec hore, čím oceníte môj čas a úsilie vynaložené na natočenie a spracovanie videa pre vás. Nezabudnite sa prihlásiť aj na odber videí a ak chcete dostávať informácie o nových publikovaných videách, tak nezabudnite kliknúť aj na zvonček. Ďakujem.

Autor videa nie je zodpovedný za žiadnu stratu pochádzajúcu z investícií, nákupov alebo obchodov založených na akejkoľvek informácii tu zverejnenej. Informácie zverejnené v tomto článku a videu prezentujú len osobné názory, skúsenosti a poznatky autora článku a videa a nepovažujú sa za odporúčania pre konkrétnu osobu alebo návštevníka InvestičnýBlog.sk a YouTube kanálu InvestičnýBlog.sk.